La agencia de calificación internacional reconocida, Fitch Ratings, ha mejorado la calificación de riesgo de Bi Bank, lo que sitúa al banco en una posición financiera aún más robusta. En su más reciente reporte, con fecha de mayo de 2024 y basado en los datos auditados hasta el 31 de diciembre de 2023, se resalta la notable habilidad de Bi Bank en la administración de riesgos y en cumplir con todas sus obligaciones financieras.
La calificación nacional a largo plazo de Bi Bank se ha fijado en AA (pan), con perspectiva estable, mientras que la calificación nacional a corto plazo se mantiene en F1+ (pan). Estas calificaciones, otorgadas por Fitch Ratings, representan una evaluación independiente y positiva de la capacidad del banco para enfrentar sus compromisos financieros actuales y futuros.
Progreso continuo en métricas fundamentales
El informe de Fitch Ratings resalta el notable crecimiento de Bi Bank en diversos indicadores financieros clave. Entre diciembre de 2022 y diciembre de 2023, se observaron aumentos significativos en:
- Total de activos: 55 %
- Créditos netos: 66 %
- Depósitos: 47 %
- Patrimonio: 44 %
- Utilidad neta: 112 %
Del mismo modo, de diciembre de 2023 a abril de 2024, se detectaron aumentos en:
- Total de activos: 20 %
- Créditos netos: 5 %
- Depósitos: 25 %
- Patrimonio: 13 %
- Utilidad neta: 15 %
Puntos clave del análisis de Fitch Ratings en sus calificaciones
Respaldo firme de la Corporación Bi:
- Las calificaciones de Bi Bank se fundamentan en el sólido apoyo y la historia de la Corporación a la que pertenece, así como el Banco Industrial en Guatemala y El Salvador y Banpais en Honduras.
- La relevancia estratégica de Bi Bank para la Corporación y su eficiente gestión del riesgo reputacional son también elementos que Fitch Ratings tiene en cuenta.
Integración y gestión de riesgos:
- La consolidación de Bi Bank dentro de la Corporación Bi se ha reforzado, creando sinergias que benefician tanto en términos operativos como comerciales a todos los involucrados en la región.
- Bi Bank dispone de una división especializada en la gestión de diversos tipos de riesgos, implementando las políticas, directrices y mejores prácticas de Industrial.
- La calidad de los activos de Bi Bank ha experimentado mejoras, con una disminución en los préstamos en etapa 3 y en la cartera vencida a más de 90 días.
Rentabilidad positiva y niveles de capital:
- La rentabilidad de Bi Bank ha visto una mejoría en 2022, gracias al incremento en los préstamos, un margen de interés neto más favorable y una mayor eficacia operativa.
- Las opciones de financiamiento de Bi Bank se han diversificado, siendo los depósitos responsables del 92.9 % del total de la financiación.
Calificaciones y proyecciones:
- Clasificación nacional de largo plazo: A+(pan)
- Clasificación nacional de corto plazo: F1+(pan)
- Proyección nacional a largo plazo: estable
Es relevante señalar que esta sinopsis se deriva del reporte de Fitch Ratings, no obstante, para obtener un análisis financiero detallado, se aconseja revisar el informe completo.
Calificaciones de crédito: un análisis detallado del riesgo
Las clasificaciones AA (pan) y F1+ (pan), atribuidas por Fitch Ratings, se emplean de manera específica para valorar la solidez y aptitud de pago de las entidades bancarias en Panamá.
La clasificación AA (pan) señala que Bi Bank tiene un riesgo crediticio sumamente reducido. En otras palabras, el banco dispone de una capacidad sólida para cumplir con sus obligaciones financieras y está situado en una posición ventajosa para cumplir con sus compromisos puntualmente.
En cuanto a la clasificación F1+ (pan) concedida por Fitch Ratings, se indica que este banco panameño presenta una capacidad extraordinariamente sólida para cumplir con sus compromisos financieros a corto plazo, lo que implica un riesgo mínimo de falta de cumplimiento en relación con otras entidades financieras.
Un elogio a la estabilidad económica de Bi Bank
En términos generales, la calificación de Fitch Ratings destaca la estabilidad financiera de Bi Bank, su habilidad para gestionar riesgos y el respaldo de la Corporación Bi. La perspectiva a largo plazo es estable, lo que sugiere que se prevé que la situación financiera de Bi Bank permanezca sólida en el futuro cercano. Para obtener más información sobre Bi Bank y todos sus servicios, visita su página web.